Qu'est-ce que la BaFin ?
La BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) est l'autorité allemande de surveillance des banques, assurances, marchés de titres et services de paiement — basée à Bonn et à Francfort-sur-le-Main, créée en 2002.
Les missions de conseil en environnement régulé par la BaFin exigent des cabinets disposant d'un track record documenté en MaRisk (exigences minimales de gestion des risques), BAIT (exigences prudentielles en matière d'informatique), KWG (loi bancaire allemande) ou ZAG (loi sur la surveillance des services de paiement).
Les cabinets de stratégie généralistes échouent souvent sur le détail réglementaire des mandats BaFin. Les boutiques spécialisées avec cinq à dix ans de pratique bancaire sont ici le plus souvent le bon choix.
Questions fréquentes
- Quels sujets de conseil relèvent du périmètre BaFin ?
- Audits MaRisk, mises en œuvre BAIT, conformité KWG, contrôles de sanctions, programmes anti-blanchiment, mises à jour ICAAP/ILAAP et reporting prudentiel.
Termes liés
- MaRiskMaRisk (Mindestanforderungen an das Risikomanagement) est une circulaire de la BaFin qui encadre les exigences de gestion interne des risques des banques et prestataires de services financiers allemands — contraignante sur le fond depuis 2005, avec des révisions régulières.
- BAITBAIT (Bankaufsichtliche Anforderungen an die IT) est une circulaire de la BaFin de 2017 (révisée en 2021 et 2024) qui précise les exigences informatiques applicables aux banques et prestataires de services financiers — en complément de MaRisk AT 7.